L’escroquerie aux opérations de change ou rip deal

La prudence est de mise si une personne qui se prétend intéressée par votre annonce immobilière vous propose un échange de devises comme transaction annexe. Il pourrait s’agir d’une opération de change frauduleuse. 

L’escroquerie aux opérations de change est une transaction de devises frauduleuse. Pour cela, le fraudeur utilise toujours des astuces différentes, mais avec le même objectif: escroquer sa victime et lui soutirer de l’argent. 

Il y a pourtant certains signes qui aident à détecter suffisamment vite ce type de fraude.

Voilà comment peut se dérouler une escroquerie aux opérations de change

Les fraudeurs attirent généralement l’attention de leur victime par l’intermédiaire d’annonces (par ex. annonces immobilières). Lorsqu’un fraudeur contacte une victime potentielle dans le cadre d’une telle escroquerie,

• il le fait souvent de l’étranger
• il utilise souvent un nom à consonance juive, italienne ou arabe
• il se fait parfois passer pour un cheik

Après la prise de contact, une rencontre est organisée, la plupart du temps à l’étranger. Lors de la rencontre, le fraudeur aborde l’annonce pour dériver sur le thème d’une opération de change ou d’une transaction en espèces.

Des euros et/ou dollars US sont proposés à la victime en échange de francs suisses, et inversement. Parfois, le fraudeur fait aussi croire à sa victime qu’il s’agit d’argent gagné au noir ou blanchi, et que c’est pour cette raison que l’opération de change doit avoir lieu en secret.

Lors de l’échange de l’argent, l’imagination du fraudeur ne connaît presque aucune limite:

• fausse monnaie ou faux billets de banque à la place de l’argent réel
• valise d’argent vide
• liasses de billets préparées à l’avance où seul le premier billet est vrai
• billets imprimés qui peuvent être effacés à l’aide de produits chimiques

Signes distinctifs 

Dans la plupart des cas, une escroquerie aux opérations de change se reconnaît au fait que

• la personne soi-disant intéressée par votre annonce exige que vous versiez les coûts d’intermédiation et les provisions en espèces
• la personne demande à ce que la transaction soit entièrement réglée en espèces
• l’on vous promette de réaliser un profit démesuré
• la rencontre et l’échange doivent avoir lieu à l’étranger (Italie du Nord, France, Espagne, Turquie ou Benelux)
• la personne soi-disant intéressée souhaite vous rencontrer dans un lieu public
• le lieu et l’heure de rendez-vous changent au dernier moment
• la personne soi-disant intéressée accepte le prix du bien concerné par votre annonce sans vérification préalable et/ou visite de ce dernier.
• outre la transaction concernée (par ex. vente de maison), d’autres transactions doivent être effectuées (notamment échange de devises).

Que faire?

Si vous êtes contacté par une personne qui correspond à un ou plusieurs points mentionnés ci-dessus, alors ne donnez pas suite à sa demande. Signalez immédiatement cet incident au service client d’ImmoScout24.