Il rip deal è un’operazione di cambio illecita. I raffinati imbroglioni si avvalgono di trucchi sempre diversi, ma tutti mirati a raggirare le vittime.

Occhio a chi vi contatta! Se notate uno o più dei punti sottostanti, non fidatevi! Segnalatelo immediatamente al Servizio Clienti di ImmoScout24.

Esempio di rip deal

   1.    I truffatori individuano le loro vittime generalmente leggendo gli annunci (p.es. annunci immobiliari). Il truffatore che contatta la potenziale vittima

• chiama generalmente dall’Italia o dalla Francia,
• usa solitamente nomi ebrei, italiani o arabi,
• si spaccia talvolta per sceicco.

   2.    A contatto avvenuto viene fissato un appuntamento – solitamente all’estero. Una volta sul posto tuttavia, il truffatore sposta rapidamente la discussione dall’immobile inserzionato all’aspetto puramente finanziario, ovvero cambio valuta o transazione in contanti.

   3.    Alla vittima vengono proposti EUR e/o USD in cambio di CHF o viceversa. Talvolta il truffatore rivela persino alla vittima che si tratta di denaro sporco o riciclato, motivo per cui l’operazione deve restare segreta.

   4.    Per la consegna del denaro il truffatore si inventa di tutto e di più:

• denaro falso o banconote fac-simile anziché denaro vero
• scambio di valigette vuote
• mazzette pronte di denaro nelle quali solo la prima banconota è vera
• banconote tinte, facilmente decolorabili con appositi prodotti chimici.

Caratteristiche tipiche

Come riconoscere un rip deal

• Il presunto interessato esige dal venditore il pagamento in contanti della provvigione.
• L’intera transazione deve avvenire in contanti.
• Viene prospettato un guadagno stratosferico.
• L’incontro per la consegna deve avvenire all'estero (Italia settentrionale, Francia, Spagna, Turchia o stati del Benelux).
• Il presunto interessato sceglie un luogo pubblico per l’incontro.
• Luogo e orario dell’appuntamento vengono cambiati poco prima dell’incontro.
• Il presunto interessato accetta il prezzo dell’immobile inserzionato senza verificarlo e/o senza aver preso visione dell’immobile.
• Oltre all’affare vero e proprio (p.es. vendita dell’immobile) vengono proposti anche altri affari (fra cui il cambio valuta).

Informazioni In alcuni Paesi l’importazione di denaro contante è soggetta a severe disposizioni e somme ingenti devono essere dichiarate. In determinati Paesi l’importazione di ingenti somme in contanti è considerata fattispecie del riciclaggio di denaro. Dal 1° marzo 2009 i doganieri svizzeri possono domandare a chi transita in uscita dal territorio nazionale se trasporta al seguito denaro contante. Chi trasporta oltrefrontiera più di CHF 10'000 deve dichiarare i propri dati nonché l’ammontare e i fini di utilizzo del denaro.

Altri link su questo tema
»Servizio di coordinazione per la lotta contro la criminalità su Internet
»Destinazioni di viaggio